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场外配资最高15倍杠杆揽客 假称与银行、机构“有合作”鼓噪“高杠杆高回报”

admin2周前 (10-13)炒股知识37

春节后至2月26日,A股商场沪深两市算计成交金额共有5个买卖日突破万亿元,商场交投坚持活泼。但值得警觉的是,在出资者二级商场参与度提升的一起,场外配资也趁机有所“昂首”。

  近来,《证券日报》记者在搜索引擎上输入“配资网”或“配资渠道”等关键词,能够检索出数百个自称“合规”“安全”的场外配资渠道。记者在随后的暗访中发现,这些渠道仍在向出资者灌注高杠杆高回报的投机意识,乃至还假称与银行或组织有协作;还有部分配资渠道主动“友谊供给”荐股服务。

  对此,专家提醒出资者,要对看似“天上掉馅饼的好事”进步警觉,谨防诈骗。

  15倍杠杆揽生意

  关于场外配资的冲击,监管的情绪始终从严。可是,在商场交投活泼期,场外配资一般也越是活泼,也总会有部分缺乏经验的出资者被所谓的“本小利大”所诱惑。

  记者在搜索引擎上输入“配资网”或“配资渠道”等关键词后,首先映入眼帘便是看似“安全可靠”的网站介绍,如“打造中国最好的在线股票配资渠道”“国内领先的正规线上股票配资渠道”“国内最安全的在线配资渠道”等。

  记者分别点击进入排名前20位的场外配资渠道后发现,其间有近半数不同名字的网站实为同一家公司——天载配资。该公司网站显示,供给免息配资、按天配资、按月配资、VIP配资等计划,最高资金杠杆可达12倍,最高可取得配资资金6亿元。

  其间,免息配资的配资周期及资金杠杆均为单选项,即20个买卖日和5倍,此外,出资者还需求与公司按8:2进行盈余分红。也就是说,出资者配资炒股盈余1万元,公司抽取分红2000元。

  随后,记者通过网页向天载配资线上客服咨询配资具体事宜时,线上客服秒回称:“公司可为请求按天配资、按月配资的出资者供给2—10倍资金杠杆,为请求VIP配资的出资者供给最高12倍资金杠杆。其间,按天配资日利率为0.06%—0.1%,按月配资月利率为0.6%—1.0%,VIP配资月利率为0.5%—0.6%(出资者所选资金杠杆倍数越小,日利率或月利率越高)”。当记者问及上述配资形式有何门槛差异时,线上客服表明,“出资者至少有1000元出资本金时,即可请求按天配资或按月配资;出资者本金大于或等于10万元时,则可请求VIP配资。究竟是2倍—10倍还是12倍资金杠杆,全由出资者依据本身需求自行挑选”。

  上述客服随后介绍了配资操盘流程,记者整理发现,大致分为六个过程:第一步,注册该配资公司网站会员;第二步,下载该公司App和买卖软件App;第三步,完成账户实名认证并绑定个人银行卡;第四步,进入“我的账户”、点击充值,依据本身状况挑选充值方法,转入本金后提交;第五步,资金到账后,挑选个人所需配资的金额和倍数,提交配资订单;第六步,配资订单通往后,系统会把买卖账号和密码发送到个人的配资订单里(可在“配资订单”里查看),用该买卖账号和密码登录买卖软件,并进行股票买卖操作。上述线上客服强调,“出进款1分钟—10分钟即可到账”。

  记者尝试操作并发现,按天配资的配资周期最多可挑选30个买卖日,出资者除了要将本金投入配资公司账野外,还要向该公司付出最少2元/买卖日的利息。据此大略核算,若出资者投入10万元本金且挑选10倍资金杠杆的话,总操盘资金即为110万元,若再挑选配资周期为10个买卖日时,则需向配资公司付出600元/买卖日的利息。最终,出资者提交请求时共需向配资公司付出10.6万元(10万元本金+6000元利息)。此外,按月配资和VIP配资的配资周期均为最多可挑选12个天然月,出资者投入本金的最高限制也均为5000万元。

  为招引出资者,另外一家在搜索成果首页出现的名为扬帆配资的公司则推高杠杆、低起配点。该公司线上客服告知记者,“公司的免息配资(客户可拿配资盈余的85%)、按天配资、按月配资计划均可100元本金起配,并可请求1—10倍资金杠杆;本金大于或等于30万元的出资者可挑选VIP配资,并可请求12—15倍资金杠杆,出资者投入本金的最高限制为2000万元”。关于利息,线上客服介绍道,“按天配资日利率为0.06%—0.1%,按月配资月利率为0.6%—1.0%,VIP配资月利率为0.35%—0.5%”。

  扬帆配资的配资操盘流程与天载配资相似,均为出资者先充值,后挑选配资的金额和倍数等。记者随即在该公司网站试操作请求VIP配资时发现,假如出资者想要投入50万元本金且取得15倍资金杠杆、1个天然月的配资周期时,需准备52.625万元(50万元本金+2.625万元利息)的资金才能提交请求。

  记者按上述两家场外配资渠道均提到的日利率0.1%估算发现,折合成年化利率已近40%。对此,国浩律师(上海)事务所律师朱奕奕对《证券日报》记者表明,依据《最高人民法院关于审理民间贷案子适用法律若干问题的规定》(2020修订)第二十八条的规定,“借贷两边对逾期利率有约好的,从其约好,可是以不超过合同成立时一年期借款商场报价利率四倍为限”。若场外配资合同中的利息约好高于合同成立时一年期借款商场报价利率的四倍,则归于违背前述规定。

  需求留意的是,上述两家场外配资渠道均设置了亏本警戒线(警戒线=配资资金+本金×50%)和亏本平仓线 (平仓线=配资资金+本金×20%)。以10万元本金、10倍杠杆为例,警戒线为105万元,平仓线为102万元,也就是说,假如满仓持股,当股票下跌不足5%,即会触发警戒线,下跌不足8%就将被强制平仓。此外,扬帆配资还有附加条件,即当总配资资金抵达警戒线时,只能卖出不能买入(追加保证金免除警戒线即可买入)。

  另外,因为场外配资渠道多为在线运营形式,出资者资金转入后也并没有合规的第三方保管进行资金安全保障,一旦渠道出现违背协议、卷款跑路等状况,出资者很难追回本金。

  关于记者提出的资金安全和场外配资渠道合规性等问题,扬帆配资线上客服一向不正面答复问题,只是一再强调,“公司是‘正规渠道’,虚拟盘才违法”。天载配资线上客服则“自信满满”地答道,“公司选用分仓买卖形式进行买卖(相似Homs的子母系统,出资者使用独立子账号,出资者的买卖订单会分仓买卖),以此来躲避监管。此外,公司从2015年开始运营至今,一向都有良好口碑,客户也许多”。

  实际上,未经证监会核准,任何组织或个人从事场外配资,都构成非法证券事务活动,归于违法行为。依据新证券法有关规定,证券融资融券事务归于证券公司专营事务,未经核准,任何单位和个人不得运营。

  假称与银行、组织协作

  此外,为获取出资者信赖,上述两家场外配资渠道的线上客服还假借银行、组织的名义给公司“增信”。

  天载配资线上客服表明,“客户在配资成功后,会主动生成三方订单,资金也是三方联保,三方包含客户、公司及同花顺指定出进款方”。扬帆配资线上客服则告知记者,“公司彻底按照‘专户专款专用’的标准形式来对出资者的买卖资金进行办理,资金由第三方保管银行——华兴银行监管,账户由出资者操作,能够随时查看收支金状况,保障资金安全”。

  但当记者致电同花顺客服热线时,对方回复,“同花顺没有展开任何配资事务,任何打着同花顺名义做配资事务的公司都是诈骗,请您留意资金安全”。华兴银行客服人员则告知记者,“我们没有与扬帆配资公司有任何事务来往,请您不要相信”。

  朱奕奕表明,最高人民法院发布的《全国法院民商事审判工作会议纪要》(法〔2019〕254号)清晰,“在案子审理过程中,除依法取得融资融券资格的证券公司与客户展开的融资融券事务外,对其他任何单位或许个人与用资人的场外配资合同,人民法院应当依据《证券法》第142条、合同法司法解释(一)第10条的规定,认定为无效”。不具备证券事务运营资质的场外配资渠道与出资者之间的场外配资合同无效。“这些不具备证券事务运营资质的场外配资渠道,以避免国家监管、三方联保或第三方保管银行监管等字眼误导出资者,假借同花顺、华兴银行等组织为其背书,涉嫌侵略出资者的知情权及相关的财产权益,也会对前述券商组织的名誉权造成危害”。

  记者在查询中还发现,除了场外配资渠道日趋活泼外,配资代理也开始见缝插针地揽生意。记者加入3个带有“配资”字样的QQ群后,不到20分钟,就有两位自称是代理的人士跟记者主动交流。其间一位代理号称配资渠道、资方(私募资金)“都有人”,一万元起配,10万元本金封顶,最高可请求20倍资金杠杆,开户只需求身份证相片并需签订危险提示书即可。此外,两位代理还有共同之处,就是将亏本平仓线进步至本金的30%,即出资者投入本金一万元,以20倍资金杠杆核算的话,当账户剩下资金为20.3万元(配资资金+本金×30%)时,将强行平仓。

  此外,记者发现,违规行为还出现了“叠加”的状况。天载配资线上客服对记者表明,“公司有专业导师(个股分析师)供给每天个股走势供您参考”。也就是说,加杠杆的场外配资,与诱导出资者的非法荐股进行了“组合营销”。

  冲击违法活动还需多方合力

  对此,中航证券首席经济学家董忠云向《证券日报》记者表明,从保护出资者权益的视点来看,展开场外配资等违法活动的许多都是一些皮包公司或个人,往往通过夸张宣扬、高杠杆诱等手段诱惑出资者,乃至利用虚假买卖渠道进行诈骗,且配资渠道跑路的状况屡见不鲜,这使得出资者权益无法得到保障。一起,出资者适当性办理是对出资者的保护,场外配资往往对应高杠杆投机行为,出资者超出本身危险承受能力展开杠杆投机,不但危害本身利益,一旦配资形成规划,也将加大商场动摇危险,危害资本商场的健康发展。

  谈及接下来应如何从本源上杜绝场外配资等违法活动,维护资本商场秩序?董忠云表明,需求监管、金融组织、出资者等多方共同努力。现在,便当的网络环境为场外配资等违法活动供给了必定的便当性和隐蔽性,这对监管提出了更高要求,需求加强对资本商场运行状况的日常监测,及时发现危险,一起联合网信、公安等部门,加大力度整理从事违法活动的渠道和组织。金融组织需求以身作则,在严守合规运营底线的一起,加强出资者适当性办理和出资者账户办理,并应与监管部门一道,大力加强出资者教育,帮助出资者树立理性出资的理念,从需求端隔绝场外配资的生存土壤。出资者应增强危险防备意识,不该参与场外配资等违法活动,如发现受骗上当,应及时向当地公安机关报案。


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